Financement d'une construction : le courtier répond à toutes les questions

Êtes-vous prêt à vous faire aider dans la recherche de crédit pour le financement de votre projet de construction ? Vous avez peut-être déjà rendu visite à votre banquier. C’est une bonne première approche car vous allez pourvoir entrevoir votre capacité budgétaire globale pour l’achat du terrain et payer l’ensemble des travaux. Mais pensez-vous avoir ainsi les meilleures conditions de crédit par votre banque ?

Pour obtenir la meilleure offre de prêt, vous allez devoir comparer puis négocier les propositions des banques, point par point : taux d’intérêt, frais de dossier, garantie, assurance emprunteur, options… Cela peut être long, compliqué, fastidieux… c’est un vrai métier ! Alors pourquoi pas faire appel à un courtier en crédits, le spécialiste du financement ? Pour en savoir plus sur ses services, je suis allé à la rencontre d’Hélène, courtière indépendante en prêts immobiliers pour faire une interview et faire le point sur les questions que vous pourriez vous poser. Pourquoi être accompagné par un courtier ? Combien ça coûte ? Comment ça se passe ? Etc.

Voici les réponses, conseils et recommandations pour réussir le financement de votre construction. Chaque question renvoie à l’extrait audio correspondant dans la playlist YouTube « Questions au courtier pour bien financer sa construction » juste en-dessous.

Merci à Hélène pour ces sympathiques et riches échanges 🙂

Questions

Pourquoi faire appel à un courtier en crédits immobiliers ? Quels sont les avantages ?
Pourquoi passer par un courtier en prêts immobiliers plutôt que par sa banque ?
Peut-on consulter plusieurs courtiers en crédits immobiliers ?
Quelles différences y-a-t-il entre courtier en prêts immobiliers en ligne et en agence ?
Le courtier en crédits travaille-t-il avec toutes les banques ?
Pourquoi le courtier en crédits peut-il mieux négocier que le client en direct avec les banques ?
Combien coûtent les services d’un courtier en crédits ?
Quand les frais de courtage sont à payer ?
Quelles sont les démarches / étapes d’un prêt immobilier en passant par un courtier ?
Faut-il s’attendre à changer de banque quand on passe par un courtier en crédits ?
Combien de temps est-il nécessaire pour obtenir un crédit immobilier ? pour débloquer les fonds ?
Comment préparer son dossier pour les banques ? Quels sont les documents à fournir pour un prêt ?
Peut-on réussir à avoir un crédit immobilier pour un projet d’autoconstruction ?
Auxquelles aides financières peut-on profiter pour financer son projet de construction ?
Quel est le meilleur profil pour emprunter ?
Peut-on obtenir un crédit immobilier sans apport ? Y-a-t-il un montant minimum ?
Peut-on emprunter quand on est au chômage / entrepreneur / auto-entrepreneur ?
Jusqu’à quel âge peut-on emprunter ? Peut-on emprunter à 60 ans ? après 70 ans ?
Quelle durée est conseillée pour emprunter pour sa maison ? 20, 25 voire 30 ans ?
Comment bien comparer les offres de crédit immobilier ? Quels sont les points de vigilance ?
Le courtier en crédit immobilier s’occupe-t-il aussi de de l’assurance de prêt ?
Faut-il privilégier l’assurance de la banque ou une assurance déléguée ?
Quelle quotité choisir pour l’assurance de prêt (ADI) quand on emprunte en couple ?
Quels conseils donner pour obtenir un crédit immobilier / les meilleures conditions de financement ?